確定申告での障害者控除は会社にバレる？知っておくべきデメリットと対策を解説

この記事では、お子さんが療育手帳を取得された方が、年末調整ではなく確定申告で障害者控除を申請しようと考えている状況について、そのメリットとデメリット、そして会社に知られずに手続きを進めるための具体的な対策を解説します。障害者控除に関する基本的な知識から、確定申告を選択した場合の注意点、そして会社との良好な関係を保ちながら手続きを進めるためのヒントまで、幅広くカバーします。特に、過去に会社内で情報が漏洩した経験があるという、非常にデリケートな状況を踏まえ、安心して手続きを進めるための情報を提供します。

子供が療育手帳をもらいました。数年前、別の人が同じように年末調整の際、障害者扶養控除のため総務に申告したところ、あろうことか総務担当者がそのことを周囲に言いふらすということがありました。そんなこともあり、あえて会社に言う必要もないと思いまして、年末調整ではなく確定申告で申請しようと思っています。直属の上司には言うつもりですが、確定申告で行う場合のデメリットって手間以外に何かありますか？

1. 障害者控除の基本と年末調整・確定申告の違い

まず、障害者控除の基本的な知識と、年末調整と確定申告の違いについて整理しましょう。障害者控除は、所得税を計算する際に、一定の障害のある方の所得から一定額を控除できる制度です。これにより、税金の負担を軽減することができます。控除の対象となる障害の程度や種類によって、控除額が異なります。

年末調整は、会社員の方が会社を通じて行う手続きで、1年間の所得と税額を確定させるものです。一方、確定申告は、個人が自ら税務署に所得や税額を申告する手続きです。通常、年末調整で済む場合は確定申告の必要はありませんが、障害者控除のように年末調整では対応できない控除がある場合や、医療費控除のように追加で控除を受けたい場合は、確定申告を行う必要があります。

今回のケースでは、過去に会社で情報漏洩があったため、会社に知られずに手続きを進めたいという意向があります。確定申告を選択することで、会社に知られるリスクを減らすことができますが、いくつかの注意点があります。

2. 確定申告を選択するメリットとデメリット

確定申告を選択することには、メリットとデメリットがあります。それぞれの側面を詳しく見ていきましょう。

2.1. メリット

会社に知られずに手続きを進められる: 確定申告は、原則として会社を経由せずに個人で行うため、会社に障害者控除の申請を知られるリスクを最小限に抑えることができます。これは、過去に情報漏洩があったという状況においては、非常に大きなメリットです。
手続きの柔軟性: 確定申告は、ご自身のタイミングで手続きを進めることができます。年末調整の時期に合わせる必要がなく、ご自身の都合に合わせて書類を準備し、申告を行うことができます。
他の控除との併用: 確定申告では、障害者控除だけでなく、医療費控除やiDeCo（イデコ）の掛金控除など、他の所得控除も同時に申請することができます。これにより、税金の還付額を最大化できる可能性があります。

2.2. デメリット

手続きの手間: 確定申告は、年末調整に比べて手続きが煩雑です。所得や控除に関する書類を自分で準備し、申告書を作成する必要があります。初めて確定申告を行う場合は、特に手間がかかる可能性があります。
情報収集の必要性: 確定申告に関する知識や情報が必要となります。税金の計算方法や、必要な書類について、自分で調べる必要があります。税務署のウェブサイトや、税理士のウェブサイトなどを参考にすることができます。
税務署からの問い合わせ: 申告内容に不明な点がある場合、税務署から問い合わせがくることがあります。その場合は、適切に対応する必要があります。

3. 確定申告の手続きと必要な書類

確定申告を行うためには、以下の手順で手続きを進めます。

3.1. 必要な書類の準備

まず、以下の書類を準備します。

療育手帳: 障害者控除を申請するために、療育手帳のコピーが必要です。
所得証明書: 給与所得がある場合は、勤務先から発行される源泉徴収票が必要です。
マイナンバーカード: 確定申告には、マイナンバーの記載が必要です。
印鑑: 申告書への押印に使用します。シャチハタ印は不可です。
還付金を受け取るための口座情報: 銀行名、支店名、口座番号など、還付金を受け取るための口座情報を準備します。
その他の控除に関する書類: 医療費控除や生命保険料控除など、他の控除を申請する場合は、それぞれの控除に関する書類を準備します。

3.2. 確定申告書の作成

確定申告書は、以下の方法で作成することができます。

e-Tax: 国税庁のe-Tax（電子申告）を利用すると、自宅で簡単に申告書を作成し、オンラインで提出することができます。マイナンバーカードとICカードリーダライタが必要です。
税務署の窓口: 税務署の窓口で、申告書の作成をサポートしてもらえます。
税理士: 税理士に依頼すると、申告書の作成を代行してもらえます。

3.3. 確定申告書の提出

作成した確定申告書は、以下の方法で提出します。

e-Tax: e-Taxで申告書を作成した場合は、オンラインで提出します。
郵送: 申告書を印刷し、税務署に郵送します。
窓口: 税務署の窓口に持参して提出します。

4. 会社に知られずに確定申告を行うための注意点

会社に知られずに確定申告を行うためには、以下の点に注意しましょう。

会社への連絡は最小限に: 上司に確定申告を行うことを伝えたとしても、それ以上の詳細を会社に伝える必要はありません。障害者控除に関する書類を会社に提出する必要はありません。
書類の管理: 確定申告に必要な書類は、ご自身で厳重に管理しましょう。会社に保管を依頼することは避けましょう。
情報漏洩のリスクを意識: 会社内で情報が漏洩するリスクを常に意識し、不用意な発言は避けましょう。
税理士への相談: 確定申告に関する不安がある場合は、税理士に相談することをおすすめします。税理士は、確定申告の手続きを代行してくれるだけでなく、情報管理についてもアドバイスをしてくれます。

5. 確定申告に関するよくある質問と回答

確定申告に関するよくある質問とその回答をまとめました。

5.1. Q: 確定申告はいつからいつまでに行えばいいですか？

A: 確定申告の期間は、原則として毎年2月16日から3月15日までです。ただし、還付申告は1月から受け付けています。

5.2. Q: 確定申告を忘れてしまった場合はどうすればいいですか？

A: 確定申告を忘れてしまった場合でも、原則として5年間はさかのぼって申告することができます。ただし、加算税や延滞税が発生する場合があります。

5.3. Q: 確定申告の際に、税理士に依頼するメリットは何ですか？

A: 税理士に依頼するメリットは、以下の通りです。

専門的な知識: 税理士は、税金に関する専門的な知識を持っています。複雑な税金の計算や、税法に関する疑問を解決してくれます。
手続きの代行: 税理士は、確定申告の手続きを代行してくれます。書類の作成や提出を任せることができるため、手間を省くことができます。
節税対策: 税理士は、節税に関するアドバイスをしてくれます。税金を減らすための最適な方法を提案してくれます。
情報管理: 税理士は、個人情報の管理を徹底しています。安心して相談することができます。

6. 会社との良好な関係を保ちながら手続きを進めるためのヒント

会社に知られずに確定申告を行うことは可能ですが、会社との関係を良好に保つことも重要です。以下のヒントを参考にしてください。

上司とのコミュニケーション: 上司には、確定申告を行うことを伝えておくと、後々の誤解を避けることができます。ただし、詳細な理由を説明する必要はありません。
同僚との連携: 同僚に、確定申告に関する情報を共有する必要はありません。
会社の規則の遵守: 会社の規則を遵守し、誠実に業務に取り組みましょう。
困ったときの相談: 確定申告に関する疑問や不安がある場合は、税理士や税務署に相談しましょう。

これらのヒントを参考に、会社との良好な関係を保ちながら、確定申告の手続きを進めてください。

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7. まとめ

この記事では、確定申告で障害者控除を申請する際の注意点について解説しました。過去に会社で情報漏洩があったという状況を踏まえ、会社に知られずに手続きを進めるための具体的な対策を提示しました。確定申告の手続き、必要な書類、会社との良好な関係を保つためのヒントなどを理解し、安心して手続きを進めてください。もし、確定申告に関する不安や疑問がある場合は、税理士や税務署に相談することをおすすめします。

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