遺言作成の疑問を解決！専門家が教える、スムーズな手続きと注意点

この記事では、公正証書遺言の作成について、具体的な流れや注意点、専門家への相談方法などを詳しく解説します。ご自身の状況に合わせて、最適な遺言作成を進めるためのヒントを見つけてください。

公正証書遺言を作成したい意思があります。

当方（40代女性）は、子供のいない夫婦です。法定相続人は、90歳過ぎの義母と、60代の義兄です。付き合いを最小限にしたい義兄との争いを避けるため、以前から、夫に遺言をきちんと作ってもらいたいと考えていました。私の実母も以前から（夫亡き後の）私の今後を心配しており、遺言作成にかかる費用を度外視してでも、作成してほしいと希望しています。

夫の財産は、不動産・生命保険・預貯金が主で、複雑な背景の財産等はありません。

お恥ずかしながら、この年齢であまりにも法律的知識・常識がなく、どういった流れで作成作業を進めるのが、時間的にも費用的にも最も効率的なのか、皆目見当がつきません。

まずは、司法書士の先生を探すのが先決なのでしょうか？司法書士の方に相談して、お願いすると、その後は比較的スムーズに進めることができるのでしょうか？

質問自体が至らなく、申し訳ありませんが、詳細や注意点をお教えいただけたら嬉しく思います。

どうかよろしくお願い致します。

ご相談ありがとうございます。40代女性で、お子様がいらっしゃらないご夫婦とのこと、今後の相続についてご心配なことと思います。特に、義兄との関係性や、ご自身の将来に対するご不安、そして遺言作成に関する知識不足から、どのように進めていくべきか悩まれているのですね。この記事では、遺言作成の流れ、専門家の選び方、費用、注意点など、具体的なステップを解説し、あなたの不安を解消し、スムーズな遺言作成をサポートします。

1. 遺言作成の重要性と基礎知識

遺言は、ご自身の財産を誰にどのように相続させるかを決めるための重要な手段です。特に、法定相続人が複数いる場合や、特定の相続人に財産を多く残したい場合、あるいは相続させたくない人がいる場合には、遺言を作成することで、相続に関するトラブルを未然に防ぐことができます。

遺言にはいくつかの種類がありますが、最も確実性が高いのは「公正証書遺言」です。公正証書遺言は、公証人が遺言者の意思に基づいて作成し、原本を公証役場で保管するため、紛失や改ざんのリスクが低く、法的にも有効性が高いというメリットがあります。

2. 公正証書遺言作成の流れ

公正証書遺言の作成は、以下のステップで進めます。

ステップ1：専門家への相談
まずは、司法書士や弁護士などの専門家に相談しましょう。専門家は、あなたの状況に合わせて、遺言の内容や手続きについてアドバイスをしてくれます。相談することで、ご自身の希望を実現するための最適な方法が見えてきます。
ステップ2：財産の調査と整理
遺言に記載する財産を正確に把握するために、財産目録を作成します。不動産、預貯金、有価証券、保険など、すべての財産をリストアップし、それぞれの詳細（所在地、口座番号、証券番号など）を整理します。この作業は、遺言の正確性を高めるために非常に重要です。
ステップ3：遺言の内容決定
誰にどの財産を相続させるか、具体的な内容を決定します。法定相続分にとらわれず、自由に財産の分配を決めることができますが、相続人の遺留分（最低限の相続分）を侵害しないように注意が必要です。専門家と相談しながら、最適な内容を検討しましょう。
ステップ4：公証人との打ち合わせ
決定した遺言の内容に基づき、公証人と打ち合わせを行います。公証人は、遺言の内容が法律に適合しているかを確認し、遺言書の文案を作成します。この段階で、不明な点や修正したい点があれば、遠慮なく質問しましょう。
ステップ5：証人2名の準備
公正証書遺言を作成するには、証人2名が必要です。証人は、遺言者が遺言の内容を理解し、自分の意思で遺言を作成したことを証明する役割を担います。専門家が証人を用意してくれる場合もありますし、友人や知人に依頼することも可能です。ただし、未成年者や相続人、受遺者（遺産を受け取る人）などは証人になれませんので注意が必要です。
ステップ6：公証役場での遺言作成
公証役場に出向き、公証人の面前で遺言の内容を読み上げ、遺言者、証人、公証人が署名・押印します。これで公正証書遺言が完成し、公証役場で原本が保管されます。正本と謄本が発行され、遺言者はこれらを保管します。

3. 専門家の選び方と相談のポイント

遺言作成をスムーズに進めるためには、信頼できる専門家を選ぶことが重要です。以下に、専門家選びのポイントと相談の際に注意すべき点をご紹介します。

専門家の種類
遺言作成に関する専門家としては、弁護士、司法書士、行政書士などがいます。それぞれの専門家には得意分野があり、弁護士は法的トラブルの解決に強く、司法書士は不動産登記や相続手続きに、行政書士は書類作成にそれぞれ精通しています。あなたの状況に合わせて、最適な専門家を選びましょう。
専門家の選び方
専門家を選ぶ際には、以下の点を考慮しましょう。
- 経験と実績：遺言作成に関する豊富な経験と実績があるかを確認しましょう。ホームページや紹介サイトで、これまでの実績や得意分野を確認できます。
- コミュニケーション能力：あなたの話を丁寧に聞き、分かりやすく説明してくれる専門家を選びましょう。相談しやすい雰囲気であることも重要です。
- 費用：事前に費用について明確な説明があるかを確認しましょう。見積もりを取り、複数の専門家を比較検討することもおすすめです。
相談のポイント
専門家に相談する際には、以下の点を意識しましょう。
- 現在の状況を正確に伝える：あなたの家族構成、財産状況、希望する遺言の内容などを具体的に伝えましょう。
- 疑問点をすべて質問する：分からないことや不安なことは、遠慮なく質問しましょう。専門家は、あなたの疑問に丁寧に答えてくれます。
- 費用について確認する：遺言作成にかかる費用（相談料、書類作成費用、公証人費用など）について、事前に確認しておきましょう。

4. 費用と時間

公正証書遺言の作成には、費用と時間がかかります。事前にどの程度の費用と時間がかかるのかを把握しておきましょう。

費用
遺言作成にかかる費用は、専門家への報酬と公証人への手数料で構成されます。専門家への報酬は、相談料、書類作成費用、手続き費用などがあり、専門家によって異なります。公証人への手数料は、遺言に記載する財産の価額によって決まります。一般的には、数十万円程度の費用がかかります。
時間
遺言作成にかかる時間は、準備期間を含めて、1ヶ月から3ヶ月程度が目安です。財産の調査や整理に時間がかかる場合や、専門家との打ち合わせ回数が多い場合には、さらに時間がかかることもあります。余裕を持って計画を立てましょう。

5. 注意点とよくある質問

遺言作成にあたって、注意すべき点と、よくある質問とその回答をご紹介します。

遺留分
遺言を作成する際には、相続人の遺留分を考慮する必要があります。遺留分とは、法定相続人が最低限相続できる財産の割合です。遺留分を侵害する遺言を作成した場合、相続開始後に遺留分侵害請求が起こる可能性があります。専門家と相談し、遺留分を侵害しないように配慮しましょう。
遺言の変更と撤回
遺言は、遺言者の意思でいつでも変更・撤回することができます。変更・撤回する場合は、新たな遺言を作成するか、以前の遺言を破棄するなどの方法があります。ただし、遺言の内容によっては、変更・撤回に制限がある場合もありますので、注意が必要です。
遺言執行者
遺言の内容を確実に実行するために、遺言執行者を指定することができます。遺言執行者は、遺言の内容を実現するための手続きを行います。専門家を遺言執行者に指定することも可能です。
Q&A：遺言を作成しないとどうなる？
遺言を作成しない場合、ご自身の財産は法定相続分に従って相続されます。法定相続人が複数いる場合には、遺産分割協議を行う必要があり、相続人同士で意見が対立すると、相続に関するトラブルに発展する可能性があります。遺言を作成することで、これらのトラブルを未然に防ぎ、ご自身の希望する形で財産を承継させることができます。
Q&A：自筆証書遺言と公正証書遺言、どちらが良い？
自筆証書遺言は、ご自身で手軽に作成できるというメリットがありますが、紛失や改ざんのリスクがあり、法的効力が認められない場合もあります。公正証書遺言は、公証人が作成に関与し、原本を公証役場で保管するため、安全性が高く、法的効力も確実です。費用はかかりますが、確実に遺言を残したい場合は、公正証書遺言をおすすめします。
Q&A：遺言作成後に財産が増えた場合は？
遺言作成後に財産が増えた場合でも、遺言は有効です。遺言に記載されていない財産は、法定相続分に従って相続されます。もし、新たに増えた財産についても遺言で指定したい場合は、遺言を書き換えるか、新たな遺言を作成する必要があります。

今回のケースでは、義兄との関係性や、ご自身の将来に対する不安から、遺言作成を検討されているとのこと。公正証書遺言を作成することで、ご自身の財産を確実に、ご希望の形で承継させることができます。専門家への相談を通じて、遺言作成に関する疑問や不安を解消し、安心して手続きを進めてください。

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6. まとめ

公正証書遺言の作成は、ご自身の財産を確実に、ご希望の形で承継させるための重要な手段です。専門家への相談から始まり、財産の調査・整理、遺言の内容決定、公証人との打ち合わせ、証人2名の準備、そして公証役場での遺言作成という流れで進みます。専門家選びや費用、注意点などをしっかりと理解し、スムーズな遺言作成を目指しましょう。あなたの将来への安心をサポートします。

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