相続対策、税理士との顧問契約は可能？専門家が教える、賢い選択肢
相続対策、税理士との顧問契約は可能？専門家が教える、賢い選択肢
相続に関する悩みは、誰にとっても避けて通れない問題です。特に、不動産を所有している場合、将来の相続税や、相続時のトラブルなど、不安は尽きません。今回の記事では、相続対策として税理士との顧問契約を検討している方に向けて、その可能性や契約内容、注意点などを詳しく解説します。
税理士さんに、将来おこる「相続」について、継続的に相談したいのですが、そういう契約って有りですか？
「通常は帳簿をチェックしたり、決算をお願いしたりして顧問料を払う」と言う事なのだと思います。
家は事業をやっているわけでもありません。
只母名義の不動産が有り（約1億5千万位の評価格です）法定相続人は私ひとりです。
母名義の預金はほんの僅かです。
私が相続する時点で発生する相続税も大変ですし、不動産は分割できる状態ではないので、息子たちが相続する時には相続税と合わせて様々な問題が出てきそうです。
将来のトラブルをなるべく少なくする為に、今後、家族の状況の変化に合わせながら継続的に税理士さんの意見を伺えると助かります。例えば月1回（必要に応じて複数回）など。
相続でのトラブルで親族が疎遠になるのは避けたいし、両親の思い入れの強い土地なのでなるべく人手に渡らないようにしたいのです。
その様な内容で税理士さんと契約する例は有るのでしょうか？
全くの素人で恥ずかしいのですが、すみません宜しくお願いします。
相続対策における税理士の役割
相続対策は、単に税金を計算するだけではありません。将来の相続を見据え、資産をどのように守り、円滑に承継していくかを考える、非常に重要なプロセスです。税理士は、このプロセスにおいて、以下のような役割を担います。
- 相続税の試算と節税対策: 将来発生する相続税額を予測し、生前贈与や不動産の有効活用など、様々な節税対策を提案します。
- 財産の評価: 不動産や株式など、複雑な財産の評価を行い、適正な相続税額を算出するための基礎を築きます。
- 遺産分割のアドバイス: 遺言書の作成支援や、相続人同士の話し合いが円滑に進むように、専門的な知識と経験に基づいたアドバイスを行います。
- 相続手続きのサポート: 相続発生後の、相続税申告や名義変更などの手続きをサポートします。
相続に関する税理士顧問契約の可能性
事業を行っていない場合でも、相続対策を目的とした税理士との顧問契約は可能です。むしろ、資産規模が大きい場合や、複雑な事情を抱えている場合は、専門家との継続的なサポートが非常に有効です。ただし、通常の顧問契約とは異なり、相続対策に特化した契約内容を定める必要があります。
一般的な顧問契約は、企業の会計処理や税務申告を主な業務としますが、相続対策に特化した顧問契約では、以下のような内容が盛り込まれることが多いです。
- 定期的な相談: 月に1回、または必要に応じて、相続に関する相談を行います。家族構成の変化や、資産状況の変動に合わせて、対策を見直します。
- 相続税のシミュレーション: 定期的に相続税額を試算し、節税対策の効果を検証します。
- 遺言書の作成支援: 遺言書の作成に関するアドバイスや、専門家との連携をサポートします。
- 不動産に関するアドバイス: 不動産の有効活用や、将来的な売却・賃貸に関するアドバイスを行います。
- 相続発生時のサポート: 相続発生時には、相続税申告や、その他必要な手続きをサポートします。
税理士との顧問契約の種類と費用
相続対策に関する税理士との顧問契約には、いくつかの種類があります。それぞれの契約内容と、費用について見ていきましょう。
1. 相続対策コンサルティング契約
相続対策に特化したコンサルティング契約です。定期的な相談や、相続税のシミュレーション、節税対策の提案などを行います。費用は、相談回数や、対策の複雑さによって異なりますが、月額数万円から数十万円が一般的です。
2. 顧問契約＋相続税申告契約
通常の顧問契約に加えて、相続税申告も依頼する契約です。顧問料に加えて、相続税申告に関する費用が発生します。相続税申告の費用は、相続財産の規模や、申告の難易度によって異なります。
3. 遺言書作成支援契約
遺言書の作成をサポートする契約です。遺言書の作成に関するアドバイスや、専門家との連携をサポートします。費用は、遺言書の種類や、サポート内容によって異なります。
これらの契約費用は、税理士事務所によって大きく異なります。複数の事務所に見積もりを依頼し、サービス内容と費用を比較検討することが重要です。
税理士を選ぶ際のポイント
相続対策は、専門的な知識と経験が必要となる分野です。信頼できる税理士を選ぶために、以下のポイントを参考にしましょう。
- 相続税に関する専門知識と経験: 相続税に関する知識や、豊富な経験を持つ税理士を選びましょう。相続税申告の実績や、得意分野などを確認しましょう。
- コミュニケーション能力: 相談者の話を丁寧に聞き、分かりやすく説明してくれる税理士を選びましょう。疑問点や不安点を気軽に相談できる関係性が重要です。
- 相性: 税理士との相性も重要です。実際に面談をして、人柄や価値観が合うかを確認しましょう。
- 料金体系の明確さ: 料金体系が明確で、追加料金が発生する可能性がある場合は、事前に説明がある税理士を選びましょう。
- 紹介や口コミ: 知人からの紹介や、インターネット上の口コミなどを参考に、税理士の評判を確認しましょう。
税理士との契約前に確認すべきこと
税理士との契約を検討する際には、以下の点を確認しておきましょう。
- 契約内容: 契約内容をしっかりと確認し、サービス内容、費用、解約条件などを把握しておきましょう。
- 料金体系: 料金体系が明確であるかを確認し、追加料金が発生する可能性がある場合は、事前に説明を受けておきましょう。
- 連絡体制: 連絡手段や、連絡頻度などを確認し、スムーズなコミュニケーションが取れるかを確認しておきましょう。
- 秘密保持: 相談内容や、個人情報が適切に管理されるかを確認しましょう。
- 解約条件: 万が一、契約を解除する必要がある場合に備えて、解約条件を確認しておきましょう。
相続対策の進め方
相続対策は、早めに始めることが重要です。具体的な進め方としては、以下のステップを参考にしてください。
- 現状の把握: まずは、ご自身の財産状況や、家族構成などを把握しましょう。
- 専門家への相談: 税理士や、弁護士などの専門家に相談し、相続に関するアドバイスを受けましょう。
- 対策の検討: 専門家のアドバイスを参考に、具体的な相続対策を検討しましょう。
- 対策の実行: 遺言書の作成や、生前贈与など、具体的な対策を実行しましょう。
- 定期的な見直し: 家族構成の変化や、資産状況の変動に合わせて、定期的に対策を見直しましょう。
相続対策の成功事例
相続対策の成功事例をいくつかご紹介します。
- 生前贈与の活用: 毎年、一定額を生前贈与することで、相続税の課税対象となる財産を減らし、節税に成功した事例。
- 不動産の有効活用: 賃貸アパートを建設し、賃料収入を得ることで、相続税対策と同時に、安定した収入源を確保した事例。
- 遺言書の作成: 遺言書を作成し、相続人同士のトラブルを未然に防ぎ、円滑な相続を実現した事例。
- 生命保険の活用: 生命保険を活用し、相続税の納税資金を確保し、相続人への負担を軽減した事例。
相続対策における注意点
相続対策を行う際には、以下の点に注意しましょう。
- 専門家との連携: 相続対策は、専門的な知識と経験が必要となる分野です。税理士や、弁護士などの専門家と連携し、適切なアドバイスを受けましょう。
- 早めの対策: 相続対策は、早めに始めることが重要です。将来の相続を見据え、早めに準備を始めましょう。
- 家族とのコミュニケーション: 相続に関する情報を、家族と共有し、話し合いを重ねることで、相続時のトラブルを未然に防ぐことができます。
- 税法の改正: 税法は、頻繁に改正されます。最新の情報を把握し、適切な対策を行いましょう。
- 感情的な対立: 相続は、感情的な対立が生じやすい問題です。冷静に話し合い、円満な解決を目指しましょう。
相続対策は、ご自身の状況に合わせて、最適な対策を講じる必要があります。専門家のアドバイスを受けながら、将来の相続に備えましょう。
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まとめ
相続対策は、将来の安心のために非常に重要な取り組みです。税理士との顧問契約は、相続に関する専門的なアドバイスを受け、適切な対策を講じるための有効な手段の一つです。今回の記事で解説した内容を参考に、ご自身の状況に合った相続対策を検討し、将来の相続に備えましょう。
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